Финансовая компания – юридическое лицо со специальным статусом, которое получает право на оказание определенных услуг. К ним относят обслуживание карт, чеков, выдачу займов, факторинг, предоставление гарантий, поручительств и кредитов, денежные переводы и ряд других. Обычная организация не может осуществлять эти виды деятельности без прохождения процедуры регистрации и внесения в реестр, который ведет Нацкомфинуслуг.
Как проходит регистрация финансовой компании
Регистрация финансовой компании с нуля включает несколько этапов:
- создание юридического лица, формирование уставного капитала с учетом требований закона;
- заявка для внесения в реестр – направляется в Нацкомфинуслуг, рассматривается 30 дней;
- лицензия – нужна для некоторых видов деятельности, включая страхование и обмен валют;
- учет в Госфинмониторинге – необходим для пресечения легализации незаконных доходов.
На странице https://bravex.ua/registratsiya-finansovyh-kompaniy/ можно получить подробную информацию о процедуре регистрации. Перед постановкой на учет финансовая компания должна собрать пакет документов и подтвердить наличие минимального уставного капитала. Он варьируется в зависимости от вида деятельности. Ломбард может работать, имея обеспечение в 200 тысяч гривен, а для банка потребуется 120 миллионов гривен.
Другие требования к финансовым учреждениям
Компания при постановке на учет должна подтвердить сведения о наличии у нее активов, которых будет достаточно для осуществления деятельности. Закон подразделяет такие учреждения и выдвигает разные требования для нескольких групп:
- одна финансовая услуга – 3 млн гривен;
- два вида деятельности и более – 5 млн гривен;
- открытие филиалов в будущем – 7 млн гривен.
Наличие необходимых финансовых активов нельзя подтвердить самостоятельно, для этого придется приглашать аудитора. Он должен проверить отчетность компании, выдать заключение о состоянии собственного капитала заявителя по итогам его проверки. Если юридическому лицу менее 30 дней, то он может представить документы на любую дату, предшествующую дню обращения за постановкой на учет.
Закон выдвигает и другие требования к высшему менеджменту финансовой компании, правилам оказания услуг, помещению, программному обеспечению. Одним из последних нововведений стало условие о наличии у такого учреждения собственного сайта. Заказать услугу по регистрации и узнать подробнее о сопровождении этой процедуры можно в компании «Бравекс».
